Лизинг транспортных средств в Москве

Коммерческий автомобиль в лизинг без переплаты

– аванс от 0%
– срок от 12 до 60 месяцев
– от 1 млн. рублей с НДС минимальная сумма заявки
– новые и б/у автомобили
– для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

Срок лизинга до 36 мес.

Сумма сделки до 10 млн. рублей

Одобрение заявки за 1 день

Срок лизинга до 60 мес.

Сумма сделки до 100 млн. рублей

Одобрение заявки за 1-2 дня

Сумма сделки до 500 млн. рублей

Лизинговые компании могут предлагать специальные программы лизинга автомобилей, при которых не предъявляются требования к сроку деятельности лизингополучателя (либо минимальный срок деятельности снижается до 6 месяцев), а также не проводится анализ финансового состояния и бухгалтерской отчётности. По таким программам решение о предоставлении в лизинг легкового авто принимается за 1 день. При лизинге автомобиля по спецпрограмме необходимо будет заплатить первоначальный взнос (как правило не менее 20-30% от стоимости машины). Платежи по лизингу автомобиля (удорожание машины за срок лизинга) по таким программам как правило выше, чем по стандартным, но в случае, если компания новая, недавно создана, нет достаточных оборотов по счёту или неудовлетворительные финансовые показатели деятельности, такая программа является реальной возможностью купить легковой автомобиль в лизинг.

Условия:

  • Аванс от 25%
  • Срок лизинга до 36 мес.
  • Сумма сделки до 10 млн. рублей
  • Одобрение заявки за 1 день

Необходимые документы:

  1. Устав
  2. Паспорт генерального директора
  3. Карточка контрагента
  4. Договор аренды на занимаемое помещение

Купить легковой автомобиль в лизинг может юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или физическое лицо.

Стандартные требования к лизингополучателю при автолизинге следующие:

  • срок деятельности не менее 1 года;
  • наличие оборотов по расчётному счёту.

Лизинговые компании могут предлагать покупку легкового автомобиля с нулевым удорожанием, а также без первоначального взноса.

Автолизинг с нулевым удорожанием возможен в случае, если лизинговая компания имеет корпоративные скидки на соответствующие автомобили и компенсирует свои проценты по договору лизинга легкового автомобиля за счёт указанной скидки. По такой программе первоначальный взнос доходит до 50%, а срок лизинга автомобиля как правило не превышает 1 года. При этом общая сумма договора лизинга автомобиля для клиента равна стоимости покупки автомобиля в салоне.

Программы легкового автолизинга без первоначального взноса могут предлагаться лизинговыми компаниями для клиентов при заключении повторных лизинговых сделок. В этом случае лизингополучатель заключает первый лизинговый договор с условием внесения первоначального взноса (аванса), а через некоторое время (как правило несколько месяцев) он может обратиться с заявкой на получение легкового автомобиля в лизинг без первоначального взноса. При принятии решения о предоставлении автолизинга без аванса лизинговая компания оценивает платёжную дисциплину (полноту и сроки внесения лизинговых платежей), а также исполнение прочих обязательств по уже заключённому договору лизинга.

Лизинг легковых автомобилей без первоначального взноса также может предоставляться клиентам с хорошим финансовым состоянием при условии предоставления дополнительного обеспечения (залоги ликвидного имущества – автотранспорта, спецтехники).

Условия:

  • Аванс от 0%
  • Срок лизинга до 60 мес.
  • Сумма сделки до 50 млн. рублей
  • Одобрение заявки за 1-2 дня

Необходимые документы:

Учредительные

  1. Договор аренды на занимаемое помещение
  2. Паспорт генерального директора
  3. Карточка контрагента

4. Копия протокола собрания участников общества о назначении ГД.

Финансовые:

  1. Бухгалтерский Баланс (Ф1,Ф2) за последний год и отчетный период

Условия:

  • Аванс от 0%
  • Срок лизинга до 60 мес.
  • Сумма сделки до 50 млн. рублей
  • Одобрение заявки за 1-2 дня


Необходимые документы:


Учредительные

  1. Договор аренды на занимаемое помещение
  2. Паспорт генерального директора
  3. Карточка контрагента

4. Копия протокола собрания участников общества о назначении ГД.

Финансовые:

  1. Бухгалтерский Баланс (Ф1,Ф2) за последний год и отчетный период

Данный этап самый сложный и трудоёмкий и требует хорошего знания специфики финансовых расчётов. Как правило лизингополучатели оценивают общую сумму платежей по лизингу, а лизинговые компании оперируют процентом удорожания. При этом процент удорожания не является показателем выгодности предложения по лизингу легкового автомобиля и может быть уменьшен за счёт увеличения первоначального взноса (аванса), уменьшения срока автолизинга, расчёта убывающего или резко убывающего графика (когда в начале договора платежи больше, чем в конце).

Также при оценке графика по лизингу коммерческого автомобиля необходимо оценить, какие дополнительные расходы включены в график (налог на имущество, транспортный налог, регистрация автомобиля в ГИБДД, страхование и т.п.). В общую сумму графика платежей могут не включаться комиссия за заключение договора лизинга и платёж по выкупу автомобиля, что также необходимо учитывать

При анализе предложений по лизингу коммерческого автомобиля следует уточнить условия досрочного выкупа машины. Часто в договоре указывается, что сумма досрочного выкупа определяется отдельным дополнительным соглашением. Некоторые лизинговые компании сразу прописывают в договоре порядок расчёта цены досрочного выкупа либо подписывают с клиентом график цены досрочного выкупа.

Читайте также:  Условия получения авто в лизинг для ИП

Предлагаем вам подбор выгодных условий лизинга коммерческих автомобилей в Москве и Московской области. В числе наших партнёров более 50 лизинговых компаний, при этом наши услуги бесплатны для лизингополучателей. Мы работаем с клиентами из любых регионов России.

Условия лизинга коммерческого транспорта подбираются с учётом ваших пожеланий по сроку лизинга, первоначальному взносу, требований по регистрации автомобиля в ГИБДД и прочим параметрам договора лизинга, а также опыта работы с лизинговыми компаниями, их требований по пакету документов и сроку заключения договора лизинга автомобиля.

Купить коммерческий автомобиль в лизинг может юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или физическое лицо.

Стандартные требования к лизингополучателю при автолизинге следующие:

  • срок деятельности не менее 1 года;
  • наличие оборотов по расчётному счёту.

Лизинговые компании в Крыму могут предлагать специальные программы лизинга автомобилей, при которых не предъявляются требования к сроку деятельности лизингополучателя (либо минимальный срок деятельности снижается до 6 месяцев), а также не проводится анализ финансового состояния и бухгалтерской отчётности. По таким программам решение о предоставлении в лизинг легкового авто принимается за 1 день. При лизинге автомобиля по спецпрограмме необходимо будет заплатить первоначальный взнос (как правило не менее 20-30% от стоимости машины). Платежи по лизингу автомобиля (удорожание машины за срок лизинга) по таким программам как правило выше, чем по стандартным, но в случае, если компания новая, недавно создана, нет достаточных оборотов по счёту или неудовлетворительные финансовые показатели деятельности, такая программа является реальной возможностью купить легковой автомобиль в лизинг.

Лизинговые компании могут предлагать покупку легкового автомобиля с нулевым удорожанием, а также без первоначального взноса.

Автолизинг с нулевым удорожанием в Москве возможен в случае, если лизинговая компания имеет корпоративные скидки на соответствующие автомобили и компенсирует свои проценты по договору лизинга легкового автомобиля за счёт указанной скидки. По такой программе первоначальный взнос доходит до 50%, а срок лизинга автомобиля как правило не превышает 1 года. При этом общая сумма договора лизинга автомобиля для клиента равна или даже меньше стоимости покупки автомобиля в салоне.

Программы лизинга без первоначального взноса в Москве могут предлагаться для клиентов при заключении повторных лизинговых сделок. В этом случае лизингополучатель заключает первый лизинговый договор с условием внесения первоначального взноса (аванса), а через некоторое время он может обратиться с заявкой на получение легкового автомобиля в лизинг без первоначального взноса. При принятии решения о предоставлении автолизинга без аванса лизинговая компания оценивает платёжную дисциплину (полноту и сроки внесения лизинговых платежей), а также исполнение прочих обязательств по уже заключённому договору лизинга.

Лизинг автомобилей без первоначального взноса в Москве также может предоставляться клиентам с хорошим финансовым состоянием при условии предоставления дополнительного обеспечения (залоги ликвидного имущества – автотранспорта, спецтехники).

В лизинг можно купить как новый, так и бу легковой автомобиль (автомобиль с пробегом в лизинг в Москве). При этом возраст автомобиля может составлять до 10 лет.

Мы поможем вам купить в лизинг коммерческий автомобиль любой марки: Citroen, Fiat, Ford, Mercedes-Benz, Peugeot, Renault, Volkswagen, Volvo IVEKO

Аренда автомобиля
с выкупом для физических лиц

Рассчитаем любой автомобиль!

Заявка на расчет автомобиля в аренду с выкупом

Плюсы аренды с выкупом

  • Не важно наличие работы, не требуем подтверждения дохода.
  • Не важна кредитная история.
  • Не нужен поручитель, не нужны справки с работы.
  • Страхование и сопутствующие дополнительные услуги только по Вашему желанию — не тратите деньги на КАСКО и страхования жизни.
  • У нас нет привязки к определенным продавцам или официальным дилерам автомобилей — выбираете автомобиль любой марки и модели, у дилера или у соседа — без посредников.
  • В любой момент автомобиль можно поменять на другой, который соответствует вашим потребностям.

6 шагов к вашему автомобилю

Аренда с выкупом — это самый простой и доступный способ стать владельцем нового или подержанного авто. Не надо доказывать платежеспособность, а также не важна кредитная история или наличие официального дохода. Вы получаете возможность стать владельцем престижной модели нового авто или авто с пробегом.

Разница между автокредитом и арендой с выкупом

Аренда с выкупом

Преимущество покупки авто в аренду с правом выкупа для физических лиц в Москве

  1. ЕЭК предлагает услуги аренды легковых авто населению без проверки кредитной истории.
  2. Данное предложение зарекомендовало себя на рынке как одна из наиболее выгодных по возможности покупки авто, поскольку клиент сам выбирает для себя удобные доли для ежемесячной выплаты.
  3. Авто приобрести возможно в любой компании.
  4. Для оформления аренды не потребуется приобретение страховки для авто и не предусматриваются дополнительные платежи.
  5. Чтобы подготовить документы – требуется сутки.
  6. Для приобретения автомобиля потребуется предварительная сумма – 10% цены автомобиля.
  7. Наши клиенты имеют возможность пользоваться суммой до 3 млн рублей.
Читайте также:  Лизинг автомобилей с пробегом

Чтобы получить автомобиль в аренду с правом выкупа в Москве, необходимо пройти следующую процедуру. Чтобы взять автомобиль в аренду с правом выкупа, необходимо заполнить заявку онлайн на сайте Европейского Экспресс Кредита или приехать в офис. После Подачи заявки, нужно будет посетить Московский офис или прислать на обозначенный e-mail фото документов. По факту изучения документов, сотрудники оценят вероятность предоставления авто в аренду. Если заявка оформляется в офисе, сразу же на месте можно получить результат о возможности оформления. По факту устного согласия требуется заключить контракт аренды, на данном этапе потребуется паспорт гражданина. По факту погашения компанией стоимости автомобиля, покупатель может использовать его по своему усмотрению. Автомобиль переходит в собственность физического лица после полной оплаты суммы аренды. До этого времени право собственности на автомобиль оформляется на компанию Европейский Экспресс Кредит. Все дополнительные процедуры по оформлению авто в различных инстанциях компания ЕЭК берет на себя, в т.ч. и финансовые расходы, связанные с оформлением документов на автомобиль.

Ответы на вопросы

Не требуется подтверждение дохода, поручитель, хорошая кредитная история, отсутствие навязанных дополнительных услуг.

Машина в собственности Арендодателя, на период действия договора аренды. После выкупа автомобиль переходит в собственность Арендатора.

В конце срока действия договора транспортное средство переходит в собственность клиента.

Да, однако Вам необходимо поставить нас в известность.

Арендатор. Он же сам выбирает страховую компанию и условия.

При досрочном возврате автомобиля первоначальный взнос возвращается Арендатору.

Договор аренды с последующим выкупом имеет возможность заменить автомобиль на любом сроке.

Наша компания берет на себя регистрацию автомобиля в органах Гибдд. Автомобиль регистрируется на Арендодателя, при это налог, штрафы, оплачивает Арендодатель.

Доступное финансирование

лизинг авто для физических лиц и ИП

Лизинг или кредит?
Есть два способа приобрести автомобиль: взять кредит или оформить его в лизинг. Какой вариант лучше? Вопрос становится риторическим, если у клиента уже имеются кредитные обязательства или испорчена кредитная история. В такой ситуации высока вероятность получить в банке отказ.
Прекрасной альтернативой банковскому кредиту является лизинг – финансовая аренда нового или с пробегом автомобиля с последующим его выкупом.

Существенные преимущества лизинга автомобилей

доступен всем, кому недоступны классические модели финансирования в банке и МФО

принятие решения о заключении договора – 20 минут, оформление – около 2 часов

требования к оценке финансового состояния клиента более мягкие, чем при кредитовании

есть возможность купить в лизинг автомобили б/у, специальную, коммерческую или грузовую технику

отсутствуют требования по подтверждению доходов или предоставлению обеспечения

на предмет лизинга не может быть обращено взыскание третьего лица по обязательствам лизингополучателя, в том числе в случаях, если предмет лизинга зарегистрирован на имя лизингополучателя (ФЗ-164, ст.23)

Требования к автомобилям, приобретаемым в лизинг:

  • новые автомобили категории “В”
  • б/у автомобили категории “В” не старше 10 лет
  • транспортные средства китайских брендов, для б/у не старше 3 лет
  • коммерческий транспорт «С1» (индивидуальное согласование)
  • Возраст от 20 до 70 лет, включительно
  • Гражданство РФ
  • Регистрация в регионе предоставления услуги

Условия автолизинга с последующим выкупом

  • Сумма финансирования — от 300 000 до 3 млн рублей.
  • Первоначальный взнос — от 15% от стоимости авто, допускается уменьшение авансового платежа.
  • Переплата — от 18% в год.
  • Выкупной платеж 1000 рублей.
  • Срок — от 12 до 60 месяцев.
  • Платежи – аннуитетные.
  • Допускается льготный период до 3 месяцев — оплата только процентов .
  • Обязательное страхование ОСАГО, КАСКО. Возможно включение в лизинговые платежи.
  • Досрочный выкуп — допускается.

Структура сделки

  • Клиент выбирает автомобиль в автосалоне или у официального дилера;
  • Направляет запрос на получение услуги лизинга – заявка на сайте или по телефону;
  • Лизинговая компания совместно с клиентом согласовывает условия;
  • Стороны подписывают договор финансовой аренды;
  • Клиент-лизингополучатель вносит первоначальный взнос в размере от 15% от стоимости выбранного им автомобиля;
  • Компания приобретает автомобиль у продавца (автосалон, официальный дилер) по договору купли-продажи и передает его во временное владение и пользование Лизингополучателю;
  • В течение срока действия договора Лизингополучатель в соответствии с графиком вносит платежи (плата за владение и пользование);
  • По окончании срока действия договора Лизингополучатель вносит выкупной платеж в размере 1000 рублей, права на владение автомобилем переходят к нему.

Моментальная обработка обращения

Выбор условий и оформление договоров

Пользование автомобилем с последующим его выкупом после внесения всех лизинговых платежей

достаточно сделать только 1 шаг – укажите Ваши контакты, специалисты свяжутся с Вами в ближайшее время

Читайте также:  Переуступка прав по договору лизинга автомобиля

Что такое лизинг автомобиля?

Лизинг автомобиля (в переводе с англ. to lease означает «сдавать в аренду») — вид финансовых услуг, при котором автомобиль сдается в долгосрочную аренду с последующим ее выкупом/приобретением. На законодательном уровне договорно-правовые отношения урегулированы нормами Конституции, Законом 164-ФЗ о лизинге, а также рядом подзаконных и международных нормативно-правовых актов.

Сторонами сделки являются:

  • • Лизингодатель — владелец имущества, приобретающий на свои средства объект лизинга и передающий его в пользование на предусмотренных договором условиях.
  • • Лизингополучатель — физическое лицо, принимающее обязательство по временному пользованию автомобилем, согласно оговоренным требованиям.
  • • Поставщик — продавец транспортного средства. В его функции входит продажа автомобиля лизинговой компании.

Предметом сделки лизинга для физических лиц может быть как новое транспортное средство отечественного и зарубежного производства, так и подержанное с пробегом. Условия аренды прозрачны и отражены в лизинговом договоре, с которым клиент знакомится перед заключением. Лизинговая компания не исполняет посреднических функций между физическим лицом и автодилером, приобретает автомобиль на собственные средства и остается его собственником. Иными словами, компания получает от физического лица заявку купить определенный автомобиль, покупает машину и передает ее в пользование физлицу согласно условиям, установленным в договоре.

Важно! Лизингополучатель не обладает правом распоряжения средством передвижения (продажи, дарения, передачи другим лицам) в полной мере до конца установленного периода. Но возможна переуступка прав по договору финансовой аренды, т.е. переоформление договора лизинга на другого лизингополучателя с согласия лизингодателя.

Какие отличия лизинга от автокредита?

Приобретение автомобиля в кредит предполагает безотлагательный переход права собственности покупателю в момент совершения сделки купли-продажи. Лизинг даст возможность стать владельцем только после окончания срока договора или досрочного выкупа автомобиля — до этого момента полноправным собственником остается лизинговая компания.

Какие преимущества у автолизинга перед автокредитованием?

Специалисты и диванные аналитики равно сошлись во мнении, отнеся к числу безусловных преимуществ покупки в лизинг:
1. Небольшой первоначальный взнос. Первый взнос по договору лизинга составляет от 15% стоимости ТС, что гораздо меньше, чем при автокредите.
2. Нет залога и поручителей. Обеспечить кредит залогом или поручителями — обычное дело для банков. Для лизинга они не нужны.
3. Кредитная история не важна. Автокредит вряд ли одобрят, если уже есть ипотека, другой кредит или были просрочки по кредитам ранее, либо предложенные условия будут крайне невыгодны. При приобретении ТС в лизинг не требуется подтверждения дохода и справок с места работы, учет кредитной истории более лояльный, рассматриваются самозанятые и официально неработающие граждане.
4. Минимум документов. Автолизинг — нужен только паспорт! Автокредит — стандартный комплект документов: паспорт, водительское удостоверение, СНИЛС, справка 2-НДФЛ, трудовая книжка. К ним могут прибавить другие документы на усмотрение банка или автосалона.
5. Скорость. Предварительное решение по заявке в день обращения, автомобиль будет предоставлен в пользование через 2-3 дня. Для автокредита потребуется несколько дней, если не недель, чтобы собрать все требуемые банком документы, затем банк изучит их и только потом вынесет решение о выдаче кредита.
6. Уникальные ценовые условия на автомобиль. Для лизинговых компаний действуют корпоративные скидки в автосалонах.
7. Нет дополнительного страхования жизни, здоровья.
8. Обретение права пользования автомобилем сразу после подписания договора.

Есть ли недостатки лизинга авто для физических лиц?

Среди немногочисленных отрицательных моментов сделки отмечают:
• отсутствие налоговых льгот;
• права распоряжения и продажи (возможна переуступка прав по договору финансовой аренды с согласия лизингодателя);
• автомобиль остается собственностью лизингодателя;
• в случае несвоевременного внесения платежей договор подлежит расторжению, а автомобиль — изъятию.

Где приобрести автомобиль в лизинг в Москве?

Привлекательными условиями отличаются услуги ООО «Лизинг Гарант» — партнера финансового сервиса «Здесь Легко». Компания предоставляет возможность купить новый либо подержанный автомобиль в автосалоне или у физического лица в любой комплектации на выгодных условиях.

Лизинг для ИП. Особенности использования

Лизинг – одна из наиболее выгодных возможностей для индивидуальных предпринимателей развить свое дело. Эта схема может быть интересна не только начинающим ИП, но и тем бизнесменам, которые уже давно работают на рынке и стремятся к открытию новых направлений.

Вопрос: Организация после выкупа из лизинга автомобиля продала его индивидуальному предпринимателю по цене выше выкупной, но существенно ниже рыночной. Какие налоговые риски возникают в данном случае у организации и у индивидуального предпринимателя по налогу на прибыль и по НДФЛ?
Посмотреть ответ

Лизинг для ИП. Понятие и основные моменты

По своей сути, лизинг — это нечто среднее между кредитом и арендой имущества. Лизингом довольно активно пользуются крупные предприятия, но в последние годы по достоинству оценили его преимущества и некоторые представители малого бизнеса, в том числе индивидуальные предприниматели.

Читайте также:  Процентная ставка по лизингу авто

Вопрос: Какие налоги уплатит индивидуальный предприниматель (ЕНВД) при продаже автомобиля (выкупленного по лизингу), если сделка будет проводиться от физического лица, а не индивидуального предпринимателя?
Посмотреть ответ

Схема лизинга довольно проста: ИП заключает договор с лизингодателем на приобретение какой-либо техники, оборудования, транспорта и т.п. имущества и начинает активно этим имуществом пользоваться в своих коммерческих целях. Одновременно с этим он постепенно выплачивает полную стоимость объекта лизинга. Ключевое слово здесь «постепенно»: платежи растянуты во времени и в собственность покупка поступает только тогда, когда лизингополучатель выплачивает ее полную стоимость.

Применяется также возвратная схема лизинга, которая заключается в том, что лизингодатель покупает интересующее имущество, а затем отдает его в финансовую аренду самому продавцу. При такой форме лизинга у получателя имущества по факту остается и сам актив, и денежные средства, которые можно применить по любому назначению. А когда истечет срок лизинга, право на собственность имущества опять вернется к лизингополучателю.

Главные плюсы лизинга

Преимущества лизинговых сделок для индивидуальных предпринимателей видны с первого взгляда.

  • В отличие от банков и других кредитных организаций, лизинговые компании предъявляют не столь жесткие требования к сроку существования ИП, а также его финансовому состоянию, доходам и оборотам.
  • Для получения предмета лизинга, индивидуальный предприниматель не обязан составлять бизнес-план.
  • Окончательно решение о возможности работать с конкретным ИП лизинговая компания принимает в довольно короткие сроки (иногда в течение одного дня). При этом требуемый пакет документов для заключения договора лизинга существенно меньше, чем требуется для банковских организаций.
  • Для ИП при лизинге на некоторых режимах налогообложения возможны налоговые послабления и льготы.
  • У лизинговых компаний нет комиссий, которые обязательно включаются почти во все кредитные программы банков.
  • После заключения договора лизинга ИП не нужно сразу выплачивать всю стоимость дорогостоящей покупки.
  • Как только договор заключен, предприниматель может сразу начинать использовать любое имущество, купленное в лизинг.
  • Лизинговые компании, как правило, предоставляют клиенту право самому выбрать поставщика того или иного товара.
  • У клиента лизинговой организации чаще всего нет необходимости искать поручителей или предоставлять залог.
  • Чем выше цена объекта лизинга, тем более выгодны условия его покупки.
  • Можно досрочно выплатить все лизинговые платежи (но обычно это право наступает не раньше чем через полгода после заключения лизингового договора).
  • Лизинговые компании хоть и не очень охотно, но, тем не менее, практически всегда идут навстречу в ситуациях, когда требуется отсрочка платежа.

Таким образом, плюсов у лизинга достаточно много.

Востребованность лизинга у ИП

Как показывает опыт российского предпринимательства, несмотря на очевидные преимущества лизинга перед кредитными программами банков, услуга это у ИП не достаточно широко востребована. Связано это с несколькими причинами:

  • низкая информированность индивидуальных предпринимателей о возможности взять технику, оборудование и другое имущество в лизинг;
  • агрессивная маркетинговая политика банков и малое количество рекламы в широких средствах массовой информации от лизингодателей;
  • недостаточное количество лизинговых компаний в стране.

Минусы лизинга для индивидуальных предпринимателей

Возможно, отчасти не очень высокая популярность лизинга в РФ обоснована еще и теми отрицательными факторами, которые у него есть. К ним относятся:

  • необходимость внесения аванса (минимум 10% от стоимости покупки);
  • обязательная страховка объекта лизинга (лизингополучатель страхует объект лизинга за свой счет);
  • отсутствие права собственности на предмет лизинга до полного погашения его стоимости по лизинговому договору;
  • возможность расторжения договора с ИП со стороны лизингодателя в одностороннем порядке. Правда это возможно, только, если ИП не соблюдает условия лизинга, например, автомобиль, приобретенный в лизинг, неоднократно попадает в аварии, не проходит техосмотры и т.д.

Что не приводит в восторг лизингодателей

Почему лизинг не так широко распространен, как это могло бы быть, хотя и занимает серьезный сегмент малого и среднего бизнеса? Вероятно, это связано с его особенностями и для предоставляющей стороны:

  • суммы договоров по лизингу редко бывают крупными, иначе выгоднее было бы просто купить актив, поэтому для крупного бизнеса они представляют меньший интерес;
  • ИП часто не отражают действительное финансовое состояние в отчетных документах, что делает лизинговые операции рискованным мероприятием для лизингодателя.

Особенности лизинга для ИП

Есть два варианта получения объекта лизинга на время действия лизингового договора:

  • объект лизинга остается на балансе лизинговой компании;
  • объект лизинга переходит на баланс клиента лизингодателя.

Как бы ни сложилась ситуация, в договоре лизинга нужно обязательно предусмотреть один из этих двух вероятных сценариев отдельным пунктом. Впоследствии объект лизинга балансодержатель должен будет включить в амортизацию материальных средств.

Внимание! Если имущество, приобретенное в лизинг остается на балансе организации-лизингодателя, то ее клиент должен учитывать тот факт, что лизингодатель вполне может включать оплачиваемые им налоги на имущество в ежемесячные выплаты лизингополучателя по лизинговому договору.

Читайте также:  Задолженность по договору лизинга транспортных средств

Важно! Платежи по лизинговый договорам всегда облагаются НДС.

Лизинг может быть разным

Для малого бизнеса, представителями которого являются ИП, лизинг является очень популярной бизнес-операцией. Спрос породил несколько типов лизинговых предложений:

  • экспресс-лизинг;
  • лизинг, безоценочный по финансовому состоянию;
  • специализированный лизинг (зависит от выбранного налогового режима).

Экспресс-лизинг

Чаще всего выбирается индивидуальными предпринимателями, так как его условия оптимально отвечают интересам малого бизнеса. ИП подает лизинговую заявку в компанию, которая рассматривает ее ускоренными темпами: решение о лизинге принимается не дольше дня, иногда в течение 1 часа. Если не последует отказ, лизингодатель принимает обязательства по финансированию лизинга для заявителя. После озвучивания решения ИП должен предоставить пакет документации, являющийся немногочисленным, чтобы можно было оформить лизинговую сделку. Стороны быстро согласовывают условия лизинга и заключают договор.

Лизинг, исключающий финансовую оценку

Этот лизинговый продукт предлагает соответствующие услуги без оценки финансового состояния предпринимателя, либо такая оценка проводится в минимальном объеме. Конечно, лизингодатель финансово рискует, но в качестве компенсации он намеревается получить больший, чем обычно, первоначальный взнос – до половины стоимости лизингового имущества, а также более высокой процентной ставкой. Нередко дополнительной гарантией выступает поручительство за лизингополучателя третьей стороны.

Лизинг для ИП при разных налоговых режимах

При разных системах налогообложения лизинг учитывается по-разному:

    Если ИП использует упрощенный налоговый режим с объектом доходы минус расходы 15%, то он имеет возможность снизить налогооблагаемую базу на размер лизинговых выплат. Что касается тех ИП, которые находятся на УСН с объектом доходы 6%, то, поскольку у них расходы не учитываются, на сумму налога лизинговые выплаты никак не влияют.

Важно! При выборе компании-лизингодателя, индивидуальному предпринимателю следует внимательно отнестись к тому, какую систему налогообложения она использует. Это важно, чтобы исключить невыгодные для «упрощенцев» ситуации, когда лизингодатель работает с НДС. Наиболее интересный вариант: найти предприятие, которое не включает НДС в свои услуги, поскольку также находится на «упрощенке».

Если ИП использует одновременно два налоговых режима: ЕНВД и упрощенную налоговую систему, то он обязан вести по ним раздельный учет. Соответственно и платежи по лизингу должны распределяться равномерно, исходя из вида деятельности. Однако, ситуация здесь такова, что точно отнести лизинговые выплаты к какому-то конкретному виду деятельности нельзя, поэтому расходы по этой части делятся пропорционально, в зависимости от дохода по итогам квартала на ЕНВД и УСН. Чтобы не возникало путаницы при двух налоговых режимах, ИП следует открыть специальные субсчета, на которые и вносить всю информацию, касающуюся тех или иных видов деятельности.

К сведению. Расходы по ЕНВД нельзя относить к расходам, которые уменьшают налоговую базу на «упрощенке».

  • Если ИП работает по общей системе налогообложения, он может смело использовать лизинговые программы, без оглядки на какие-либо особенности. Договоры лизинга при ОСНО позволяют очень выгодно оптимизировать налогообложение, так что ИП находящиеся на общем налоговом режиме могут приобретать имущество по лизинговым схемам на значительно более выгодных условиях, чем по любым кредитным программам.
  • Внимание! Какой бы налоговый режим не использовал индивидуальный предприниматель, нужно быть готовым к тому, что лизингодатель потребует заверения лизингового договора у нотариуса, что повлечет за собой дополнительные расходы в размере 1 % от суммы договора. Кроме того, в некоторых случаях может возникнуть необходимость заплатить еще один налог, например, транспортный при покупке в лизинг автомобиля.

    Заключение договора лизинга с ИП

    Договор на лизинг оформляется в соответствии с общими правилами делопроизводства. Следует учесть некоторые нюансы, касающиеся процедуры лизингового договора.

    1. Сбор и предоставление нужной документации от лизингополучателя.
    2. Анализ полученных бумаг, на их основании принятие решения о предоставлении лизинга.
    3. Подготовка и подписание договора лизинга, иногда в дополнение – договора о купле-продаже имущества, которое потом будет передано в лизинг.
    4. Перечисление авансового платежа, сроки и размер которого оговорены в тексте договора.
    5. Оплата предмета лизинга по договору купли-продажи.
    6. Передача актива в лизинг.

    ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! После этого шага все риски по сохранности имущества ложатся уже на получателя. Важно, чтобы оно было застраховано еще до передачи.

    Далее остается только своевременно перечислять оговоренные лизинговые платежи до выплаты полной суммы и перехода имущества в собственность получателя.

    А если досрочно?

    Как любой договор, лизинговое соглашение может быть прекращено до истечения его срока, этот порядок нужно в нем предусмотреть. Чаще всего прописывается срок, в течение которого прервать соглашение нельзя, обычно полгода-год. После этого лизингополучатель, если у него есть такое желание и возможность, для досрочного прерывания с оставлением имущества в собственность должен выплатить сумму всех оставшихся лизинговых платежей.

    Читайте также:  Условия лизинга транспортного средства

    А если договор хочет расторгнуть лизингодатель, забрав свою собственность раньше времени? Это может случиться по таким причинам:

    • регулярная просрочка по перечислению лизинговых платежей;
    • использование лизингового имущества не по назначения или с серьезными нарушениями;
    • проблемы со страховкой.

    В этих случаях уже полученные платежи от лизингополучателя возвращены не будут: лизинговая компания продаст изъятый актив и таким способом погасит образовавшийся долг.

    Подводя итог, можно утверждать, что лизинговые схемы несомненно более интереснее кредитов индивидуальным предпринимателям, планирующим активно развивать свое дело. Тем не менее, при приобретении имущества в лизинг, следует учитывать некоторые особенности, в частности, те, которые касаются лизинга при разных налоговых системах — порой лизинг может помочь неплохо оптимизировать налоговые выплаты.

    Лизинг авто для ИП

    Лизинг автомобилей для ИП — финансовая сделка, которая позволит ездить всегда на новом, исправном транспорте, который можно обновлять по завершении договора.

    Необходимость в транспортном средстве есть у 8 из 10 индивидуальных предпринимателей. Как правило, деятельность связана с поездками на встречи с клиентами, партнерами и на конференции, а иногда автомобиль нужен для транспортировки грузов. Начинающие компании редко способны приобрести транспортное средство сразу, поэтому появился автокредит, а позже — автолизинг. Оба способа финансирования похожи, но имеют существенные отличительные черты.

    Автолизинг. Что это?

    Автолизинг означает получение автомобиля по договору лизинга, заключенному с лизинговой компанией, во временное владение и пользование с возможностью последующего выкупа транспортного средства. В итоге транспортное средство может стать собственностью предпринимателя — это ключевое отличие от классической аренды.

    После подписания лизингового договора, владелец бизнеса начинает пользоваться автомобилем, но не становится его собственником. До того момента, пока не будет выплачена договором лизинга сумма, компания выступает в качестве арендатора. Важный момент — если ИП не может продолжать выплату, то лизинговая организация изымает авто.

    Различия лизинга и кредитования

    Имеются несколько ключевых различий, в зависимости от которых можно сделать выбор в пользу одной из услуг.

    Кто может быть лизингодателем

    • Государственные лизинговые компании («Сбербанк лизинг», «ВТБ-лизинг», «Вэб-лизинг» и т.д.);
    • Частные лизинговые организации («Европлан», «Балтийский лизинг», «Ресо-лизинг»).

    Требования к лизингополучателям

    Есть несколько параметров, на которые смотрят представители лизинговых услуг, перед тем как подписать договор:

    • Насколько хорошая кредитная история у клиента;
    • Возраст – 21 и старше;
    • Отсутствие убытков за время предпринимательской деятельности;
    • Период функционирования – от полугода.

    Какие документы нужны для оформления сделки

    • Наличие документов, подтверждающих регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя;
    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
    • Налоговая декларация;
    • Документы, подтверждающие открытие счета в банке;

    Как происходит оформление лизинга

    • Сначала клиент выбирает необходимый автомобиль у продавца;
    • Клиент отправляет запрос лизинговой организации на предварительный расчет лизинговой сделки;
    • Клиент предоставляет в лизинговую организацию пакет документов;
    • Организация оценивает финансовое состояние ИП;
    • При положительном решении стороны подписывают лизинговый договор;
    • Индивидуальный предприниматель переводит авансовый платеж по договору;
    • Организация приобретает автотранспорт и передает его во владение и пользование клиенту;
    • ИП производит ежемесячные выплаты в рамках заключенного договора;
    • По завершении выплат бизнесмен может выкупить авто или возвратить его обратно компании.

    Автолизинг для коммерсантов на упрощенной системе налогооблажения

    Отличия для ИП такого типа заключаются в документации. Из-за упрощенного налогообложения, подтвердить финансовое состояние в том виде, который необходим лизинговой организации, невозможно. Кроме того, бизнесмены на УСН сдают отчетность раз в год, и предоставить, к примеру, отчетность за квартал или полугодие тоже невозможно. Поэтому компания, финансирующая покупку автомобиля в лизинг, страхует себя – увеличивая размер аванса.

    Положительные стороны автолизинга для ИП:

    • Первоначальный взнос от 10%;
    • Оперативное получение автомобиля для эксплуатации;
    • Документов меньше по сравнению с автокредитованием;
    • Договор оформляется на больший срок (до 60 месяцев), от чего уменьшается размер ежемесячных выплат.
    • Авто не является собственностью предпринимателя до момента исполнения договора лизинга и выкупа им авто.

    Автолизинг без аванса для бизнесменов

    Чтобы уменьшить риски, компании, которые предоставляют услуги лизинга, предусматривают первый взнос, но существуют варианты обойтись и без него, хотя это происходит редко. Предпосылкой к отсутствию первого взноса служит хороший показатель ликвидности транспортного средства. Кроме того, лизингополучатель должен соответствовать следующим условиям:

    • Финансовая стабильность;
    • Продолжительное время нахождения на рынке;
    • Залог или поручительство.

    Как происходят выплаты по договору

    Лизинговый договор, как правило, предусматривает 4 вида платежей (хотя такое деление довольно условное):

    • Авансовый платеж;
    • Комиссия;
    • Ежемесячные платежи;
    • Выкупной платеж.
    • Аннуитетный – одинаковая сумма ежемесячного платежа на протяжении всего срока договора;
    • Дифференцированный – разная сумма ежемесячного платежа на протяжении срока договора (за счет уменьшения процентов на сумму основного долга).
    Читайте также:  Чем отличается лизинг от аренды автомобиля

    Компенсация НДС

    • Для ИП, которые функционируют по ОСН (общей системе налогообложения), лизинг очень выгоден. В стоимость предмета лизинга по договору включается НДС, но предприниматель может получить налоговый вычет в размере 20%;
    • Предприниматели, работающие по УСН «ДОХОДЫ-РАСХОДЫ», в расходах учитывают платежи за лизинг с НДС, в результате чего уменьшается налог;
    • Предприниматели, работающих на УСН «ДОХОДЫ», делают платежи за лизинг с выручки фирмы, поэтому эти платежи не влияют на размер налога.

    Бухгалтерский учет

    Существует два варианта ведения бухгалтерского и налогового учета лизинговых операций:

    • На балансе ИП (лизингополучателя)
    • На балансе ЛК (лизингодателя)

    Ориентируясь на выбранный вариант, он попадает в определенную амортизационную группу. Бухгалтерский учет ведется по Приказу 17 февраля 1997 года, ПБУ 6-01, 10-99.

    Вывод:

    Если бизнесмен ведет свою деятельность, которая подразумевает ежедневное использование автомобиля, то лизинг для него будет выгоден, так как позволит ездить всегда на новом, исправном транспорте, который он сможет обновлять по завершении договора. Также предприниматель может воспользоваться дополнительным сервисом от компании: страхованием, техническим обслуживанием, программой автопомощи и многим другим, что сократит его временные и материальные затраты.

    Лизинг для ИП

    Приобрести автомобиль в лизинг физическому лицу – предпринимателю проще и дешевле, чем совершить покупку с помощью заемных средств. Согласно лизинговой гражданско-правовой сделки автомобиль переоформляется в собственность ИП только после выплаты всех платежей. Поэтому лизингодатели не опасаются невозврата денег и предлагают выгодные программы даже для недавно зарегистрированных предпринимателей.

    В момент оформления договора лизинга ИП не несет дополнительных финансовых затрат. Это позволяет стать собственником необходимого для работы транспортного средства даже при недостаточном количестве оборотных средств.

    Конкретные условия лизинговых программ для ИП зависят от вида выбранной машины, сезонности работы предпринимателя, размера дохода, масштабов бизнеса и других факторов. Условия приобретения машины в лизинг вам уточнит персональный менеджер оформляющий заказ.

    Купить автомобиль в лизинг для физических лиц

    Грузовое авто

    Спецтехники

    Легковых авто

    Автобусов

    Коммерческого транспорта

    Лизинг прицепов

    Такси в лизинг

    Лизинг судов

    Мотоциклы в лизинг

    Калькулятор лизинга для физических лиц

    Узнайте какую какую выгоду вы получите с нашим лизингом

    Менеджеры финансовой компании «Капитал Лизинг» помогут вам оформить самый выгодный лизинг для ИП.

    Платежи по лизингу для ИП зависят от условий соглашения и длительности финансирования. Также влияние оказывают следующие факторы:

    • Цена авто и размер внесенного первого платежа;
    • Производитель ТС;
    • Модель / ликвидность автомобиля.

    Как взять лизинг авто для ИП?

    Узнайте как получить финансирование уже сегодня

    Вы оставляете заявку на сайте или по телефону и получаете одобрение сделки

    Высылаем договор , вы подписываете его у нас в офисе или отправляете курьером

    Мы готовим документы и вы получаете свой транспорт

    Согласно соглашению, по лизингу автотранспорта лизингодатель передает покупателю машину, а тот платит за нее каждый месяц заранее оговоренную сумму. Транспорт будет передан на баланс ИП и станет его собственностью после погашения финансовых обязательств. Поэтому если предприниматель не платит, лизингодатель может просто забрать автомобиль и реализовать его без юридической волокиты.

    Машина в лизинг для индивидуального предпринимателя приобретается по соглашению между двумя субъектами, предусмотренному гражданским кодексом. Взаимоотношения между лизинговой компанией и ИП оформляются письменно, что защищает права всех участников. После оплаты всех платежей предмет соглашения становится собственностью предпринимателя.

    Лизинг для ИП условия получения

    • Размер финансирования составляет от 100 тыс. рублей до 10 млн.
    • Первоначальный взнос по лизингу для физических лиц – от 5%;
    • Максимальный срок финансирования – 60 месяцев;
    • Процентная ставка удорожания от 0%.

    При оформлении соглашения менеджерами проверяется соответствие ИП требованиям финансовой компании. К заявителям предъявляются менее жесткие требования по срокам работы, обороту и наличию активов. Покупатель может выбрать индивидуальные программы лизинга для ИП, которые предлагают ему менеджеры во время предварительных консультаций.

    Заказать автомобиль в лизинг для ИП

    Заполните заявку на лизинг и получите одобрение через 15 минут

    Узнайте какую какую выгоду вы получите с нашим лизингом

    Особенности лизинга авто для ИП

    Ответы на популярные вопросы

      Каковы условия лизинга в сравнении с оформлением кредита на ее покупку?

    Условия лизинга автомобиля для ИП менее жесткие, покупатель платит меньший ежемесячный платеж, а к его финансовым возможностям не предъявляются повышенные требования. При более тщательном анализе явных плюсов лизинга для ИП больше, чем при кредитовании:

    • Автомобиль для бизнеса в лизинг приобретается у дилера на выбор. Нет ограничений по выбору марок и моделей, годов выпуска и комплектации.
    • Доступен лизинг для нового ИП. Для оформления договора приобретения транспортного средства не нужно, чтобы предприниматель был зарегистрирован 1-2 года назад и активно вел хозяйственную деятельность все это время.
    • Условия предоставления лизинга индивидуальному предпринимателю не меняются после заключения договора. Поэтому ИП может планировать платежи в течение всего срока, лизинговые платежи останутся неизменными.
    • Возможность списывать затраты на обслуживание в расходную часть.
    Читайте также:  Правила автолизинга

    Серьезных сложностей при оформлении сделки нет. Авто в лизинг физическим лицам – предпринимателям выдается быстрее и легче, чем займ. В отличие от кредита, не нужно собирать большой пакет документов и ожидать решения кредитного комитета.

    В общем случае понадобятся:

    • Регистрационные документы на индивидуального предпринимателя;
    • Налоговая отчетность за прошедшие налоговые периоды;
    • Иные документы, подтверждающие финансовую состоятельность. Они предоставляются по требованию лизинговой компании и не во всех случаях.

    Приобрести автомобиль в лизинг для ИП на УСН очень выгодно, если компания использует формулу расчета налоговых платежей Доходы – Расходы и платит налог по ставке 15%. В этом случае платежи по договору включаются в затратную часть, что уменьшает

    налогооблагаемую базу. Следовательно, вы экономите на налогах.

    Лизинг для ИП на УСН на 6% менее выгодный. В этом случае налоговый платеж рассчитывается от дохода, а не прибыли. То есть, сумма, которую предприниматель тратит на оплату купленной машины, также облагается налогом.

    Конкретные условия предоставления авто в лизинг для ИП зависят от различных факторов и оговариваются индивидуально. По общему правилу размер первоначального платежа составляет от 5% до 49%.

    Однако в процессе переговоров менеджеры смогут предложить и другие варианты в зависимости от срока работы предпринимателя, сферы деятельности, степени ликвидности автомобиля на рынке и других параметров.

    Процесс приобретения авто на условиях лизинга таков:

    • Вы выбираете машину, которую хотите купить;
    • Обращаетесь к менеджерам лизинговой компании «Капитал Лизинг», которые готовят и согласовывают договор;
    • В адрес лизингодателя предоставляются запрошенные документы по индивидуальному предпринимателю;
    • После подписания договора автомобиль передается в пользование лизингополучателю;
    • После выплаты всех платежей машина передается в собственность покупателю.

    Возможность досрочного выкупа автомобиля указывается в договоре. По общему правилу покупатель имеет право досрочно погасить платежи без дополнительных комиссий и штрафов. В этом случае транспортное средство передается в собственность покупателя, он может ставить его на учет.

    Наша лизинговая компания индивидуально подходит к работе с каждым клиентом. Поэтому приведенные на сайте условия продажи машин на условиях лизинга предназначены только для первоначального ознакомления. Если вы хотите купить машину на особых условиях, обратитесь к консультанту. Он подберет программу, которая будет обоюдно выгодна и лизингополучателю, и лизингодателю.

    Если сравнить кредитные программы и предложения лизинга физическим лицам напрямую, может показаться, что кредитование обходится дешевле из-за низких декларируемых процентных ставок по кредитам. Однако на самом деле лизинг много выгоднее благодаря отсутствию дополнительных платежей по страховкам, платы за обслуживание кредита, затрат на постановку на учет.

    Вы сможете приобрести автомобиль в лизинг без переплат, которые неизбежны при оформлении банковского кредита.

    Лизинг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

    Калькулятор лизинга

    Лизинговые программы и автоуслуги

    Сэкономьте до 15% по программам льготного лизинга

    Финансовый лизинг с первоначальным взносом от 0%

    Финансовый лизинг с первоначальным взносом от 10%

    Финансовый лизинг с первоначальным взносом от 15%

    По программе можно оформить в лизинг проверенные автомобили: Европлан проверяет историю транспорта и оценивает его техническое состояние

    Долгосрочная аренда с включённым обслуживанием и аутсорсинг ежедневного управления автопарком

    Программа лизинга с минимальными платежами за счёт увеличенной остаточной стоимости

    Автомобили по подписке от 24 000 рублей в месяц

    Европлан участвует в закупках в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ в качестве поставщика лизинговых услуг

    Расширьте или обновите таксопарк без увеличения финансовой нагрузки

    Автоуслуги и сервисы

    Страхование от ведущих российских страховых компаний

    Эксклюзивные опции в вашем полисе

    Возмещение убытков при утрате или уничтожении лизингового автомобиля

    Страхование от несчастных случаев и болезни

    Медицинские услуги и страхование несчастных случаев при ДТП и страхование личного имущества водителя и пассажиров

    Покрытие расходов, связанных с повреждением или хищением шин и дисков

    Обязательное страхование при выезде за рубеж

    Весь процесс регистрации автомобиля и самоходной техники на Европлане

    Программа помощи на дорогах для легковых и грузовых автомобилей

    Экономия до 27% на топливных расходах

    Комплект предметов, который поможет соблюдать требования ПДД

    Услуга по установке и обслуживанию тахографов

    Экономия до 20% на стоимости обслуживания благодаря корпоративным скидкам Европлана

    Услуги шиномонтажа, покупки и хранения шин

    Доставка эвакуатором или автовозом по городу и между регионами

    Часть суммы от продажи автомобиля через Европлан можно потратить на аванс по лизингу нового автомобиля

    Телематическая система мониторинга и контроля параметров транспорта для управления автопарком

    Противоугонная система для защиты транспортного средства от злоумышленников

    Читайте также:  Договор возвратного лизинга автомобиля

    Безлимитный доступ к различным запросам в рамках договора лизинга, а также к консультациям по бухгалтерским, налоговым и юридическим вопросам

    Услуга поиска и возврата автомобиля, если вы не знаете, где автомобиль или не можете вернуть его самостоятельно

    Сбор документов для страховой компании при угоне или хищении лизингового автомобиля

    Клиент может воспользоваться кредитными каникулами и до трёх месяцев оплачивать только проценты по договору лизинга.

    Европлан помогает лизингополучателю в снятии с лизингового имущества арестов и запретов, наложенных госорганами

    Услуга покрывает расходы на ремонт или замену компонентов автомобиля в случае поломок, которые происходят после завершения срока официальной гарантии

    10 видов услуг, которые оказываются отдельно от договора лизинга по мере возникновения у клиента потребности

    Услуга позволяет клиенту оставаться за рулём и не испытывать неудобства из-за отсутствия автомобиля

    Сервис, который позволяет управлять текущими договорами лизинга

    Клиентам доступен сервис электронный документооборота с Европланом

    Автомобили со скидкой в наличии или поиск автомобиля под заказ

    Преимущества лизинга в Европлане

    Лизинговые платежи относятся на расходы и уменьшают налог на прибыль организации. Вы также cможете вернуть до 20% НДС от стоимости лизингового автомобиля.

    Вам не придется тратить много времени на сбор необходимых документов – не всегда обязательно предоставлять налоговую декларацию, бухгалтерскую отчетность и справки из банка.

    Отлаженные бизнес-процессы позволяют нам существенно сократить срок оформления сделки, а вам максимально быстро получить новый автомобиль. Одобрение может занять 15 минут, а срок оформления сделки – от одного дня.

    При наличии у Европлана скидок от автопроизводителей, вы можете приобрести автомобиль без переплат за лизинг, по сути равномерно выплачивая его стоимость в течение всего срока лизинга. Как правило, такие условия доступны на определенные марки автомобилей при сроке лизинга на 1 год.

    Популярные спецпредложения

    Автомобили в наличии и под заказ

    Частые вопросы

    Лизинг (финансовая аренда) согласно закону «О финансовой аренде (лизинге)» — это совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе — с приобретением предмета лизинга.

    По сути, лизинг — это разновидность арендных отношений, связанных с приобретением имущества или производственных ресурсов, и передачей его третьим лицам за оговоренную плату на определённый срок на условиях, закреплённых в договоре лизинга с правом выкупа данного имущества.

    Если говорить проще, лизинг — это финансовая аренда, когда лизинговая компания приобретает на свои средства необходимое вам имущество (например, автомобиль) и затем сдаёт его вам в аренду. В то же время лизинг предлагает лизингополучателю (клиенту, приобретающему автомобиль в лизинг) значительное число различных опций (срок, размер аванса, удорожание, график платежей), благодаря чему и становится таким удобным инструментом приобретения необходимого имущества.

    Предмет лизинга (лизинговое имущество) — имущество, передаваемое в лизинг. Предметом лизинга могут быть любые непотребляемые вещи, в том числе предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другое движимое и недвижимое имущество. В случае с Европланом — это легковые и грузовые автомобили, самоходная и специальная техника.

    Договор лизинга — договор, в соответствии с которым арендодатель (далее — лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (далее — лизингополучатель) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем.

    Согласно лизинговому договору субъектами лизинга являются:

    Лизингодатель — юридическое лицо, приобретающее у продавца имущество за счёт собственных средств и предоставляющее его в качестве предмета лизинга лизингополучателю.

    Лизингополучатель (покупатель) — лицо, осуществляющее выбор предмета лизинга и принимающее его во временное использование на условиях, определённых в договоре лизинга.

    Продавец (поставщик) — юридическое лицо, заключившее с лизингодателем договор купли-продажи на имущество, выбранное лизингополучателем в качестве предмета лизинга.

    Пример: вы (лизингополучатель) планируете приобрести у автодилера (продавец или поставщик) автомобиль. Вы обращаетесь в лизинговую компанию (лизингодатель), она приобретает для вас у автодилера нужный автомобиль и передаёт вам на согласованных условиях. Просто, не так ли?

    Лизинговые платежи — общая сумма платежей по договору лизинга за весь срок действия договора лизинга, в которую входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя. В общую сумму договора лизинга может включаться выкупная цена предмета лизинга, если договором лизинга предусмотрен переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю. Размер, способ осуществления и периодичность лизинговых платежей определяются договором лизинга с учётом закона «О финансовой аренде (лизинге)».

    Читайте также:  Лизинг авто для юридических лиц в Сбербанке

    Различают несколько видов лизинга:

    Финансовый лизинг — лизинг, при котором по истечении срока договора, лизинговое имущество остается у лизингополучателя;

    Оперативный лизинг — лизинг, при котором лизингополучатель возвращает имущество лизингодателю по окончании срока лизинга. При такой форме лизинга в течение срока амортизации предмет лизинга может быть передан неоднократно;

    Возвратный лизинг — лизинг, при котором лизингополучатель и продавец является одним и тем же лицом. После завершения договора продавец возвращает имущество лизингодателю на условиях его дальнейшего использования;

    Сублизинг — передача в лизинг имущества, которое было получено в рамках договора лизинга. При этом лизингополучатель, получивший в лизинг имущество, сам становится лизингодателем и имеет право передать его собственному покупателю (передача имущества в сублизинг осуществляется только с согласия лизингодателя).

    В качестве лизингополучателя может выступать как юридическое лицо, так и физическое лицо. Иначе говоря — любая компания или индивидуальный предприниматель, а также обычный, не зарегистрированный как юр.лицо покупатель.

    Компания «Европлан» передает в лизинг автотранспорт (легковой, грузовой, коммерческий), самоходные машины и спецтехнику.

    Поставщик — юридическое лицо, которое в соответствии с договором купли-продажи с лизингодателем продаёт Лизингодателю в обусловленный срок имущество, являющееся предметом лизинга. Например, это автомобильный дилер, у которого вы планируете покупку.

    Предмет лизинга, переданный во временное владение и пользование клиенту, является собственностью Европлана и учитывается на балансе Европлана или клиента по взаимному соглашению сторон (п. 1 ст. 11, Федерального закона № 164-ФЗ).

    Пакет документов, необходимый для оформления лизинговой сделки, зависит от организационно-правовой формы. Например, от ООО, как правило, требуются учредительные документы, заверенные руководителем компании и копии финансовой отчетности, иногда же достаточно только копий учредительных документов, заверенных руководителем компании-лизингополучателя.

    Автомобили в лизинг для бизнеса

    Лизинг автомобилей — финансовая сделка, при которой не нужно сразу тратить серьезную сумму денег, чтобы получить в распоряжение транспортное средство. Клиент определяет комфортный для себя срок действия договора, вносит аванс и в дальнейшем совершает лизинговые платежи. По окончанию расчетного периода лизингополучатель вносит выкупной платеж, и автомобиль переходит в его собственность — в этом состоит разница между лизингом и простой долгосрочной арендой. А в отличие от покупки за наличные, приобретение авто в лизинг позволяет юрлицу стать владельцем нового автопарка без больших единовременных выплат.

    Преимущества лизинга авто в Европлане

    Есть и ряд серьезных преимуществ лизинга перед автокредитом: меньший первоначальный взнос (от 0%), отсутствие необходимости залога (в сравнении с нецелевым кредитом), экономия на налогах (лизинговые платежи включаются в себестоимость). Автолизинг также выгоден, когда клиент планирует сменить автомобиль через относительно короткий срок — например, спустя два года. В таком случае по окончанию сделки лизингополучатель не совершает выкуп и не становится владельцем ТС, а просто получает новый автомобиль — также в лизинг. Ежемесячные платежи при лизинге будут ощутимо ниже, чем при автокредите на тот же срок, так что плюсы способа здесь очевидны.

    Условия лизинга автомобилей в Европлане

    Лизинговые компании предлагают специальные программы, в рамках которых клиенты могут выгодно взять авто в лизинг. Так, благодаря партнерству с автопроизводителями, готовыми давать отличные условия для лизинговой компании, Европлан позволяет вам оформить сделку по удобному расчету: с минимальными платежами и авансом, нулевым удорожанием. Иными словами, право скидки для лизингодателя переносится и на его клиентов. Поэтому, при приобретении автомобиля в лизинг его цена может быть меньше рыночной. Расчет происходит индивидуально, в зависимости от задач лизингополучателя (личных или целей бизнеса) и его финансовых обстоятельств. Лизинг авто может быть как финансовым, так и операционным.

    Следующий положительный момент приобретения машин в лизинг — пакет услуг, которые клиенту предоставляют по его решению. Сюда входят:

    • страхование в ведущих компаниях
    • регистрация автомобиля в Госавтоинспекции и Гостехнадзоре
    • автопомощь на дорогах
    • выгодная топливная программа
    • доставка автомобилей

    Эти сервисы помогают экономить время, что неоспоримо важно, например, представителям организаций: когда обслуживанием ТС занимается лизингодатель, есть возможность полностью сосредоточиться на текущих рабочих делах. Сохраняет время и то, что определиться с условиями лизинга и отправить заявку на заключение сделки можно в течение нескольких минут из дома или офиса. На сайте компании «Европлан» вы всегда найдете актуальные спецпредложения, объявления о продаже ТС разных типов (легковой, грузовой, коммерческий транспорт, спецтехника и т.д.), калькулятор расчетов, форму для отправки заявки. При необходимости можно легко связаться со специалистом и получить всю нужную информацию. Компания высоко ценит доверие клиентов, поэтому постоянно старается совершенствовать качество предоставляемых услуг.

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: